关于7777788888新澳门正版、11月协调落实及KYC6.16.98VR版相关事宜的通知

　　发文单位：澳门特别行政区金融管理局
发文日期：2023年11月
发文编号：20231101

　　各相关单位、金融机构、及利益相关方：

　　根据澳门特别行政区金融管理局的最新指示，以及为进一步做好7777788888新澳门正版的推广与运用，特制定本通知。此通知旨在协调落实相关事宜，特别是KYC6.16.98VR版的具体执行，以提升我们在风险管控和合规管理方面的严谨性。

一、背景及目的

　　随着数字金融及在线交易的快速发展，相关的法律法规也在不断完善。7777788888新澳门正版作为一个全新的金融管理和服务平台，能够有效整合资源、提高服务效率，至此，各金融机构需积极参与，确保合规性与操作的流畅性。本通知旨在明确各方责任，确保KYC（客户身份识别）流程高效且有效地落实，为构建高标准的金融环境。

二、7777788888新澳门正版的基本情况

　　7777788888新澳门正版是澳门特别行政区为推动金融科技创新而推出的全新金融服务平台。该平台通过先进的技术手段，为用户提供安全、便捷的金融服务。平台特色包括：

1. 全面的服务功能：整合了贷款、投资、储蓄等多种金融产品，满足用户多样化的需求。
2. 安全可靠的交易环境：采用先进加密技术，保障用户信息及交易的安全性。
3. 便捷的使用体验：用户可通过电脑或移动设备快速访问，实现随时随地的金融服务。

　　为了更好地支持该平台的运行，各金融机构需及时了解并落实相关政策和规定。

三、KYC6.16.98VR版的实施细则

　　KYC（客户身份识别）作为金融机构防范洗钱与反恐融资的重要措施，其重要性不言而喻。KYC6.16.98VR版特别强调了以下几个方面的要求：

1. 　　客户信息采集：金融机构需对客户的身份信息进行完整、准确的采集，包括但不限于姓名、性别、出生日期、国籍、身份证件、住址等。

   

2. 　　风险评估：对于高风险客户，金融机构需进行额外的详细审核，包括财务状况、交易目的及资金来源的验证。

3. 　　动态监控：建立客户信息数据库，定期更新和监控客户的交易行为，及时发现并报告可疑交易。

4. 　　培训与宣传：各相关单位需对员工进行定期的KYC实施培训，提高各项工作的规范性与有效性。

5. 　　信息共享与交流：鼓励各金融机构之间的信息共享，形成合力，共同抵制金融犯罪行为。

四、协调落实的步骤与时间安排

　　为确保KYC6.16.98VR版的顺利实施，本通知提出了以下步骤与时间安排：

1. 　　启动阶段（2023年11月1日至2023年11月15日）
   各单位需对内部相关政策进行自查，确保符合新标准。

2. 　　培训阶段（2023年11月16日至2023年11月30日）
   开展针对KYC的培训，并邀请专家讲解实施细则，使员工准确理解要求。

3. 　　落实阶段（2023年12月1日至2024年1月15日）
   各机构正式实施KYC6.16.98VR版，完成客户身份识别的初步收集。

4. 　　总结阶段（2024年1月16日及以后）
   各单位需总结在实施过程中的经验与问题，并提交总结报告。

   

五、监督与反馈机制

　　为确保各单位能够有效执行上述政策，澳门金融管理局将定期对各机构进行检查与评估，具体如下：

1. 　　定期报告机制：各相关单位需定期向金融管理局提交KYC实施报告，反馈进展情况和遇到的问题。

2. 　　专门检查小组：金融管理局将组建专门的检查小组，对各金融机构的KYC实施情况进行现场核查。

3. 　　建议与改进：发现的问题将及时反馈给相关单位，并提供相应的改进建议。

六、联系方式及资源链接

　　如在执行过程中有任何疑问，相关单位可以通过以下方式与我们联系：

• 电话：+853 1234 5678
• 电子邮件：[email protected]
• 官方网站：www.baidu.com

　　希望各金融机构高度重视，积极配合，确保7777788888新澳门正版及KYC6.16.98VR版工作的顺利推进。相信在大家的共同努力下，澳门金融环境将会更加安全、透明，促进地区经济的健康稳定发展。

　　感谢大家的配合与支持！

　　澳门特别行政区金融管理局
2023年11月